Scroll verder

Erven,

Een erfenis ontvangen is vaak een bijzonder moment. Soms heb je er rekening mee gehouden, soms komt het onverwacht. Naast alle emoties ontstaat vaak ook een praktische vraag: wat is financieel verstandig om met dit geld te doen?

Laat je het op een spaarrekening staan? Los je een deel van je hypotheek af? Of past beleggen beter bij jouw situatie?

Er is geen standaard antwoord. Wat verstandig is, hangt af van jouw persoonlijke situatie, jouw doelen en de fiscale regels.

Wij helpen je om weloverwogen keuzes te maken.

Array

Zo helpen wij jou,

Een erfenis brengt keuzes met zich mee. Daarom kijken we niet alleen naar het bedrag dat je ontvangt, maar naar jouw complete financiële situatie. Samen brengen we bijvoorbeeld in kaart:

welke belastingregels voor jouw erfenis gelden;
of aflossen op je hypotheek verstandig is;
hoeveel geld je als financiële buffer wilt aanhouden;
of beleggen past bij jouw doelen en risicobereidheid;
hoe je jouw vermogen slim verdeelt.

We kijken daarbij verder dan alleen de erfenis. Ook jouw hypotheek, vermogen en toekomstplannen nemen we mee in ons advies. Zo weet je zeker dat jouw financiële keuzes goed op elkaar aansluiten.

Zo werken wij,

Jouw plannen helder,

We brengen samen in kaart wat voor jou belangrijk is.

Inzicht in wat kan,

We geven je inzicht in je financiële situatie en de mogelijkheden.

De juiste oplossing kiezen,

We helpen je de keuze te maken die past bij jouw situatie en doelen.

Alles goed geregeld,

Wij zorgen dat alles op de juiste manier wordt geregeld.

Met vertrouwen vooruit,

Je kunt met een goed gevoel de toekomst tegemoet.

Veelgestelde vragen.

Array

Hoe zit het met erfbelasting?

Of je erfbelasting betaalt, hangt af van de hoogte van de erfenis en jouw relatie tot de overledene. Kinderen hebben bijvoorbeeld een hogere vrijstelling dan neven of nichten. Wij leggen uit wat dit in jouw situatie betekent.

Is het slim om mijn erfenis op een spaarrekening te laten staan?

Dat hangt af van jouw plannen en financiële situatie. Sparen geeft zekerheid, maar levert vaak minder op dan aflossen of beleggen. Samen rekenen we de verschillende mogelijkheden door.

Is het verstandig om mijn hypotheek (deels) af te lossen?

Dat kan aantrekkelijk zijn, bijvoorbeeld wanneer je hypotheekrente hoger is dan het rendement op je spaargeld. Maar ook fiscale gevolgen spelen hierbij een rol. Wij bekijken wat voor jou de beste keuze is.

Mag ik onbeperkt aflossen op mijn hypotheek?

De meeste geldverstrekkers bieden de mogelijkheid om jaarlijks een deel van de hypotheek boetevrij af te lossen. Wil je meer aflossen, dan kan een vergoeding gelden. Wij zoeken dit graag voor je uit.